Liderar os projetos com os clientes e os planos de negócio para uma carteira atribuída composta por vários clientes numa única localização, fornecendo várias soluções de fluxo dentro de um único conjunto de soluções (ou seja, Serviços de Tesouraria, Serviços Comerciais ou Serviços aos Investidores e uma única solução noutro conjunto de soluções, com o objetivo de manter as receitas e garantir a satisfação dos clientes e com as soluções.
Funções Essenciais
Possui um conhecimento aprofundado das soluções de fluxos de TxB e é capaz de as aplicar aos diferentes contextos dos clientes.
Analisa e compreende os clientes existentes, procurando formas de manter as receitas no âmbito da carteira atribuída.
Realiza análises de desktop multicliente com foco nas receitas num horizonte temporal de um ano.
Compreende as necessidades do cliente no contexto de múltiplas soluções de fluxo em vários conjuntos de soluções. Revê e analisa a carteira do cliente para identificar potenciais oportunidades de upsell e cross-sell entre dois conjuntos de produtos.
Lidera o envolvimento com os clientes TxB em toda a CIB (diretamente ou como membro de uma equipa multifuncional da CIB, ou seja, CST) Encaminha alertas para a área relevante para resolução e informa a equipa de Gestores de Relação (numa unidade de produto). Colabora com as equipas de produto e outras equipas relevantes para resolver problemas nas soluções com potencial para vendas adicionais e/ou vendas cruzadas.
É responsável pela elaboração e manutenção dos planos de negócios dos clientes, com foco num período de um ano, e consulta todos os contactos de mercado relevantes da TxB.
Adapta a solução e aplica-a ao contexto do cliente.
Preparar a apresentação utilizando um formato padrão para vários conjuntos de soluções. Envolver as equipas da TxB na preparação, nas funções (quem faz o quê / decisões necessárias) e planear a abordagem ao cliente em termos de com quem se reunir, com que frequência e qual o resultado pretendido.
Apresente a oferta padrão de forma convincente.
Termos definidos dentro dos parâmetros da caixa de ferramentas de soluções.
Atua como o principal ponto de contacto para questões recorrentes dos clientes, negociações e definição de prioridades, garantindo que todos os prazos do pipeline de negócios sejam cumpridos para permitir projeções precisas. Comunica com a equipa de negócios e regista os termos comerciais e mandatos no sistema.
Gerir todos os requisitos de documentação de implementação para cumprir os prazos (conjuntos de soluções definidos como parte da estrutura de soluções).
Atua como principal ponto de contacto para o cliente e representa a «imagem» do cliente perante as equipas, garantindo a satisfação de vários clientes e soluções.
Verifica as receitas dos clientes em relação ao plano da equipa de vendas e resolve quaisquer discrepâncias com os clientes com base nas receitas e condições projetadas.
Promover a utilização ideal de novos produtos e serviços eficientes para impulsionar a comercialização.
Priorizar e gerir o próprio trabalho para cumprir as tarefas atribuídas e assumir a responsabilidade pelo próprio desenvolvimento e progressão na carreira, de modo a entregar consistentemente o trabalho e cumprir as metas acordadas.
Tipo de qualificação: Diploma
Área de estudo: Gestão e Comércio
Experiência exigida
Vendas
Operações bancárias
3-4 anos
Apresenta a proposta de valor das operações bancárias de forma convincente. Conclui o negócio.
3-4 anos
Demonstra e aplica conhecimentos sobre o panorama macroeconómico para orientar melhor a identificação de clientes e o planeamento.
3-4 anos
Identifica melhorias e aplica-as para garantir que os processos de vendas sejam simplificados.
3-4 anos
Integra os imperativos ESG do cliente nos compromissos, nas medidas de desempenho e no planeamento do cliente.
3-4 anos
Colabora estreitamente com as equipas de soluções e outras equipas para garantir que o contexto em evolução do cliente influencia as soluções.
3-4 anos
Trabalha com e entre equipas para garantir que a experiência do cliente é concretizada. Trabalha com as equipas para assegurar que os processos, as pessoas e a tecnologia do cliente proporcionam o que os clientes desejam.
Competências Comportamentais:
- Articular Informação
- Desenvolver Especialização
- Interagir com Pessoas
- Interpretar Dados
- Tomar Decisões
- Produzir Resultados
- Fornecer Perspetivas
- Resolver Conflitos
- Aproveitar Oportunidades
- Mostrar Serenidade
- Trabalho em Equipa
- Respeitar Padrões
Competências Técnicas:
- Caso de Negócio do Cliente
- Retenção de Clientes
- Vendas Cruzadas e Vendas Adicionais
- Conhecimento do Setor
- Conhecimento do Mercado Internacional
- Conhecimento do Mercado Local
- Desenvolvimento de Produtos
- Gestão de Risco
- Identificação de Valor